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Q：什么是基金轉(zhuǎn)換？

A：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指基金份額持有人申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的某一基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為。

Q：哪些基金開(kāi)通了網(wǎng)上基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)？

A：目前本公司網(wǎng)上基金轉(zhuǎn)換只開(kāi)通了東方紅貨幣E（代碼005058）和本公司旗下部分基金在網(wǎng)上交易系統(tǒng)的相互轉(zhuǎn)換，開(kāi)通轉(zhuǎn)換的基金如下：

本公司日后開(kāi)通其他開(kāi)放式基金在各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)將另行公告，開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換的具體基金以本公司的公告為準(zhǔn)。

Q：目前能通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行混合型基金之間的相互轉(zhuǎn)換嗎，比如東方紅新動(dòng)力混合（代碼000480）和東方紅產(chǎn)業(yè)升級(jí)混合（代碼000619）之間能否相互轉(zhuǎn)換？

A：不能。目前網(wǎng)上基金轉(zhuǎn)換只開(kāi)通了東方紅貨幣E（代碼005058）和本公司旗下部分基金在網(wǎng)上交易系統(tǒng)相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，不支持其他基金之間的基金轉(zhuǎn)換。

Q：網(wǎng)上基金轉(zhuǎn)換是否有費(fèi)率優(yōu)惠？

A：有優(yōu)惠。投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)將持有的東方紅貨幣E（代碼005058）轉(zhuǎn)換為上述列表中的基金時(shí)，若轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率（基金的申購(gòu)費(fèi)率指基金的招募說(shuō)明書(shū)等法律文件中規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率）大于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率，在原申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率基礎(chǔ)上實(shí)施4折優(yōu)惠。

舉個(gè)例子，若某貨幣基金A的標(biāo)準(zhǔn)申購(gòu)費(fèi)率為0，某混合型基金B(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，若貨幣基金A轉(zhuǎn)換為混合型基金B(yǎng)，原申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率為1.5%（1.5%=1.5%-0%），4折費(fèi)率優(yōu)惠之后的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率為0.6%（0.6%=1.5%*0.4）。

Q：基金轉(zhuǎn)換的凈值如何確定？基金轉(zhuǎn)換何時(shí)能查詢(xún)結(jié)果？

A: 對(duì)于T日交易時(shí)間提交的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，即按照T日的基金凈值進(jìn)行確認(rèn)。T＋2日起，投資者可向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢(xún)基金轉(zhuǎn)換的成交情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金份額。

Q：轉(zhuǎn)換后基金持有期如何計(jì)算？

A: 基金轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入基金份額的持有時(shí)間將重新計(jì)算，即轉(zhuǎn)入基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入基金份額被確認(rèn)日起重新開(kāi)始計(jì)算。

Q：基金轉(zhuǎn)換有什么限制嗎？

A： 轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的同一基金管理人管理的、在同一基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。同一基金不同類(lèi)別基金份額間不開(kāi)放相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于10份，單筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)不受基金《招募說(shuō)明書(shū)》中轉(zhuǎn)入基金最低申購(gòu)數(shù)額和轉(zhuǎn)出基金最低贖回?cái)?shù)額限制。若轉(zhuǎn)入基金有大額申購(gòu)限制的，則需遵循相關(guān)大額申購(gòu)限制的約定。

Q：基金轉(zhuǎn)換同時(shí)發(fā)生巨額贖回會(huì)怎么處理？

A：發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，由基金管理人按照基金合同規(guī)定的處理程序進(jìn)行受理。 

Q：轉(zhuǎn)出方的基金是按照怎樣的規(guī)則進(jìn)行轉(zhuǎn)換？

A：基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)，遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即份額注冊(cè)日期在前的先轉(zhuǎn)換出，份額注冊(cè)日期在后的后轉(zhuǎn)換出?；疝D(zhuǎn)換申請(qǐng)轉(zhuǎn)出的基金份額必須是可用份額。

當(dāng)某筆轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)導(dǎo)致投資者基金交易賬戶(hù)內(nèi)余額小于轉(zhuǎn)出基金的《基金合同》和《招募說(shuō)明書(shū)》中“最低持有份額”的相關(guān)條款規(guī)定時(shí)，剩余部分的基金份額將被強(qiáng)制贖回。

Q：當(dāng)某只產(chǎn)品限制大額申購(gòu)時(shí)，若同時(shí)轉(zhuǎn)換、申購(gòu)使得總金額超過(guò) “最大額度”，如何處理？

A：若轉(zhuǎn)入基金有大額申購(gòu)限制的，則需遵循相關(guān)大額申購(gòu)限制的約定。所以如果同日轉(zhuǎn)換和申購(gòu)使得總金額超過(guò)“最大額度”，以“金額大者優(yōu)先的原則”進(jìn)行確認(rèn)，超過(guò)該基金單日累計(jì)申購(gòu)限額的部分會(huì)被確認(rèn)失敗，最終的確認(rèn)結(jié)果以登記機(jī)構(gòu)的結(jié)果為準(zhǔn)。

Q：為什么一筆基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)確認(rèn)成功后會(huì)有兩筆確認(rèn)結(jié)果？

A：基金轉(zhuǎn)換若確認(rèn)成功，確認(rèn)結(jié)果包括轉(zhuǎn)出基金的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出記錄與轉(zhuǎn)入基金的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入記錄。

Q：基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用和轉(zhuǎn)換份額怎么計(jì)算？

A：基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由兩部分組成：轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)。

即：基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用+基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用

轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算步驟及計(jì)算公式：

第一步：計(jì)算轉(zhuǎn)出金額

轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出基金確認(rèn)份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值

第二步：計(jì)算轉(zhuǎn)換費(fèi)用

轉(zhuǎn)換費(fèi)用＝贖回費(fèi)用＋補(bǔ)差費(fèi)用

贖回費(fèi)用＝轉(zhuǎn)出金額×贖回費(fèi)率

補(bǔ)差費(fèi)用：分以下兩種情況計(jì)算

（1）轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率 ＞ 轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率

補(bǔ)差費(fèi)用=（轉(zhuǎn)出金額－贖回費(fèi)用）×申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率/（1＋申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率）

申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率=轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率－轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率

如果按計(jì)費(fèi)分段取得的申購(gòu)費(fèi)率為固定費(fèi)用，則以該固定收費(fèi)金額與對(duì)應(yīng)分段金額下限值的比值取做申購(gòu)費(fèi)率。

（2）轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率 ≤ 轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率

補(bǔ)差費(fèi)用＝0

第三步：計(jì)算轉(zhuǎn)入金額

（1）轉(zhuǎn)出基金為貨幣基金

轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)換費(fèi)用+轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益

（2）轉(zhuǎn)出基金為非貨幣基金

轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)換費(fèi)用

第四步：計(jì)算轉(zhuǎn)入份額

轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金轉(zhuǎn)入申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值

具體份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

舉個(gè)例子：某投資人從某貨幣基金A轉(zhuǎn)換1000份到某混合型基金B(yǎng)，全部確認(rèn)成功；假設(shè)貨幣基金A的申購(gòu)費(fèi)率為0，混合型基金B(yǎng)的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，轉(zhuǎn)換當(dāng)日混合型基金B(yǎng)基金份額凈值為1.446元，轉(zhuǎn)換當(dāng)日貨幣基金A基金份額凈值為1.000元，1000份貨幣基金A對(duì)應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為0.10元，則：

第一步：計(jì)算轉(zhuǎn)出金額

轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出基金確認(rèn)份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值=1000x1.000=1000元

第二步：計(jì)算轉(zhuǎn)換費(fèi)用

贖回費(fèi)用＝轉(zhuǎn)出金額×贖回費(fèi)率=1000x0=0元

申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率=轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率－轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率=1.5%-0=1.5%

補(bǔ)差費(fèi)用=（轉(zhuǎn)出金額－贖回費(fèi)用）×申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率/（1＋申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率）=（1000-0）x1.5%/（1+1.5%）=14.78元

轉(zhuǎn)換費(fèi)用＝贖回費(fèi)用＋補(bǔ)差費(fèi)用=0+14.78=14.78元

第三步：計(jì)算轉(zhuǎn)入金額

轉(zhuǎn)出基金為貨幣基金：

轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)換費(fèi)用+轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益=1000-14.78+0.10=985.32元

第四步：計(jì)算轉(zhuǎn)入份額

轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金轉(zhuǎn)入申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值=985.32÷1.446=681.41份

風(fēng)險(xiǎn)提示：投資者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，本公司承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不一定保證產(chǎn)品一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于上述基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)及相關(guān)公告，敬請(qǐng)投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者在辦理網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀有關(guān)網(wǎng)上交易協(xié)議、相關(guān)規(guī)則，充分了解網(wǎng)上交易的固有風(fēng)險(xiǎn)，并妥善保管好網(wǎng)上交易信息，特別是賬號(hào)和密碼。